Solução de inteligência artificial transforma dados históricos e jurimetria em estimativas individualizadas para apoiar o provisionamento jurídico-financeiro.
A Vert Analytics desenvolveu a CyndIA para apoiar empresas na análise de processos judiciais, incluindo a estimativa de valor de contingência e tempo esperado de tramitação de cada caso. A solução busca transformar classificações qualitativas de risco em informações quantificadas que podem ser consideradas pelo departamento financeiro na composição das provisões.
O desafio de provisionar sem um número específico
O provisionamento de processos judiciais tradicionalmente parte de classificações como “provável” ou “possível”, atribuídas a partir da avaliação jurídica de cada caso. Embora essas categorias sejam relevantes, elas nem sempre apresentam uma estimativa numérica individualizada que permita relacionar diretamente a avaliação jurídica ao valor a ser reservado.
Sem uma referência quantitativa, o departamento financeiro pode precisar converter a classificação de risco em uma estimativa monetária. Esse processo pode introduzir diferentes interpretações e dificultar a aplicação de uma metodologia consistente entre processos com características semelhantes.
Cálculo do valor de contingência por processo
A CyndIA estima valores de contingência considerando a probabilidade de diferentes desfechos para cada processo. Na estrutura apresentada pela Vert Analytics, essa análise utiliza informações históricas de julgamentos e características específicas do caso para produzir uma estimativa individualizada.
A proposta é substituir percentuais genéricos aplicados indistintamente por uma análise que considere elementos do próprio processo. Dessa maneira, casos diferentes podem receber estimativas diferentes de acordo com seus históricos, características jurídicas e contexto de tramitação.
Jurimetria como base para a estimativa
Para estimar a probabilidade de um determinado desfecho, a análise pode considerar o histórico de decisões relacionadas a casos semelhantes, o tribunal competente e as características da tese discutida. A jurimetria permite organizar esses dados e identificar padrões observados em decisões anteriores.
A CyndIA combina essa análise histórica com as informações específicas do processo avaliado. O resultado é uma estimativa construída a partir de dados relacionados ao contencioso, em vez de uma aplicação uniforme de um percentual para toda a carteira.
Tempo de tramitação como segunda dimensão
O valor potencial de uma perda não é o único elemento relevante para o planejamento financeiro. O tempo esperado até o desfecho também pode influenciar a avaliação da exposição, já que processos com valores semelhantes podem representar impactos diferentes dependendo do horizonte de tramitação.
Além do valor de contingência, a CyndIA estima o tempo esperado de tramitação. A combinação das duas dimensões oferece ao departamento financeiro informações complementares para analisar a carteira de processos e planejar suas provisões.
Da provisão à gestão do contencioso
Quando os processos passam a contar com estimativas individualizadas de valor e tempo, a empresa pode analisar sua carteira considerando diferentes níveis de exposição financeira. Isso permite identificar casos que demandam maior atenção e organizar recursos jurídicos de acordo com o impacto potencial de cada processo.
A Vert Analytics apresenta essa aplicação como parte da utilização de inteligência artificial e dados na gestão do contencioso. A integração entre informações jurídicas e financeiras pode aproximar as duas áreas e criar uma base quantitativa comum para o acompanhamento dos processos.
Estimativas apoiadas por histórico
A qualidade de uma estimativa depende também da quantidade e da relevância dos dados históricos utilizados em sua construção. Quanto maior o conjunto de decisões e desfechos disponíveis para análise, maior é a possibilidade de identificar padrões relacionados a determinados tribunais, temas e tipos de processo.
Nesse contexto, a CyndIA utiliza dados históricos e jurimetria para apoiar análises que podem ser atualizadas conforme novos processos e decisões passam a integrar a base considerada. O acompanhamento contínuo permite que a análise permaneça relacionada ao comportamento observado no Judiciário.
Rastreabilidade para o processo de auditoria
Uma provisão sustentada apenas por uma classificação qualitativa pode exigir explicações adicionais sobre como determinado valor foi definido. Quando existe uma metodologia de cálculo documentada, torna-se possível apresentar os critérios utilizados para chegar à estimativa correspondente a cada processo.
A Vert Analytics trabalha com soluções de dados, inteligência artificial e hiperautomação para governo e grandes empresas, e a proposta da CyndIA inclui justamente a utilização de dados e modelos analíticos para estruturar essas estimativas. Com valores associados a uma metodologia rastreável, o processo de revisão pode contar com informações mais claras sobre os critérios utilizados na composição das provisões.
